一、产品介绍

外汇掉期业务（以下简称掉期业务）是指本行与客户双方约定在一前一后两个不同的起息日，按照事先约定的汇率进行方向相反的两次货币交换，包括人民币外汇掉期和外币对掉期，人民币外汇掉期是指本外币的交换，外币对掉期是指外币对外币的交换。
二、产品优势及特点
    1、对公客户可以将持有的本外币进行互换，满足具有真实交易背景客户临时性支付需要。
    2、分散外汇风险，灵活资产负债管理，起到增值保值的作用。
三、适用客户
    适用于有外汇收支的进出口企业、有跨境投资并购业务的企业、有长期外汇融资的企业，且客户对于市场汇率走势有一定判断，风险承受能力较强。
四、业务流程
    1、提交加盖公章的《外汇掉期业务风险提示函》，与本行签订《徽商银行外汇掉期业务总协议书》；
    2、经办行向客户报价，确定最终报价；
    3、每次业务办理，提交《外汇掉期业务委托书》；
    4、按规定日期履行资金交割。